Opłaty opisane na piśmie, zanim zainwestujesz
Zanim przekażesz nam choćby złotówkę, dostajesz pisemne zestawienie wszystkich opłat dla wybranego produktu: zarządzania, depozytu i transakcji. Nic nie jest doliczane później bez Twojej wiedzy.
Podstawowy
- Dostęp do indeksów i pul
- Raport z pełną listą pozycji
- Test wiedzy i materiały edukacyjne
- Wsparcie mailowe doradcy
Rozszerzony
- Wszystkie produkty, także portfele zarządzane
- Rozmowa z zarządzającym po cyklu
- Automatyczne rebalansowanie według korytarzy
- Rozszerzony komentarz o ryzyku
Instytucjonalny
- Mandat dopasowany do polityki inwestycyjnej
- Dedykowany opiekun i analityk
- Raportowanie w formacie klienta
- Oddzielne rachunki u depozytariusza
Skąd mam wiedzieć, ile zapłacę?
Przed podpisaniem umowy dostajesz pisemne zestawienie wszystkich opłat dla wybranego produktu i pakietu. Te same pozycje widzisz potem w każdym raporcie, więc możesz sprawdzić, czy pobrano dokładnie to, co uzgodniliśmy.
Czy mogę wypłacić pieniądze przed końcem okresu zamrożenia?
W pulach projektowych i portfelach zarządzanych kapitał jest zamrożony do końca cyklu, bo finansuje konkretne instalacje lub pozycje. Indeksy nie mają takiego okresu i wypłatę zlecasz w dowolnym momencie po bieżącej wycenie.
Czy za wypłatę pobieracie dodatkową opłatę?
Wszystkie ewentualne koszty związane z wypłatą są wymienione w pisemnej tabeli opłat, którą dostajesz przed inwestycją. Jeśli jakiejś pozycji tam nie ma, nie zostanie pobrana.
Gdzie są przechowywane moje aktywa?
Aktywa klientów są zapisywane na rachunkach oddzielonych od majątku Symbol Dloud. W umowie i raportach wskazujemy, u kogo są przechowywane i jak wygląda ścieżka ich wypłaty.
Czy dostanę dokumenty do rozliczenia podatku?
Po zakończeniu roku przygotowujemy zestawienie zrealizowanych zysków i strat, które ułatwia wypełnienie zeznania PIT-38. Nie doradzamy w sprawach podatkowych, więc w nietypowych sytuacjach warto skonsultować się z doradcą podatkowym.
Co się stanie, jeśli zmienicie tabelę opłat?
O każdej zmianie informujemy na piśmie z wyprzedzeniem określonym w umowie. Jeśli nowe warunki Ci nie odpowiadają, możesz wypowiedzieć umowę na zasadach w niej opisanych.
Poproś o pisemną wycenę opłat
Napisz, jaki produkt i jaką kwotę rozważasz, a przygotujemy pisemne zestawienie wszystkich kosztów dla Twojej alokacji.